2025년도 어느덧 하반기로 접어들었습니다. 상반기 종합소득세 신고를 마친 국민이라면, 이제 하반기 세금 납부 일정을 미리 체크해야 할 시점입니다. 재산세, 건강보험료, 자동차세, 종합부동산세까지, 챙겨야 할 세금이 꽤 많습니다.
2025년 하반기 주요 세금 캘린더를 정리해 드리니, 납부 기한을 놓치지 마세요!
2025년 하반기 주요 세금 캘린더
다음은 하반기(7~12월)에 납부해야 할 주요 국세 및 지방세 일정입니다.
놓치면 가산세가 붙을 수 있으니, 미리 확인해두세요!
| 세금 종류 | 납부 대상자 | 납부 기간 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 재산세(주택, 건축물) | 6월 1일 기준 소유자 | 7월 16일 ~ 7월 31일 | 1기분 (1/2) |
| 자동차세(하반기) | 비영업용 차량 소유자 | 12월 1일 ~ 12월 31일 | 연납 안 한 경우 |
| 재산세(2기분) | 주택 소유자 | 9월 16일 ~ 9월 30일 | 7월보다 금액 낮음 |
| 종합부동산세 | 공시가 9억↑ 주택 등 보유자 | 12월 1일 ~ 12월 15일 | 홈택스 통해 확인 |
| 건강보험 지역가입자 보험료 | 사업소득자, 자영업자 | 매월 10일 전후 | 국민건강보험공단 고지 |
| 4대보험 연말 정산 | 사업주 | 12월~익년 2월 | 정산 시 차액 납부 |
재산세 vs 종부세, 어떤 차이가 있을까?
많은 분들이 혼동하는 세금이 바로 재산세와 종합부동산세입니다.
- 📌 재산세: 주택, 토지, 건축물 소유자가 매년 7월과 9월에 납부하는 지방세
- 📌 종부세: 일정 금액 이상의 부동산을 소유한 경우 부과되는 국세로, 12월에 납부
예를 들어, 공시가격 12억 원짜리 아파트를 보유한 1 주택자라면, 재산세는 7월과 9월에 나뉘어 납부하고, 종부세는 12월에 국세청에서 별도로 고지합니다.
자동차세와 건강보험료도 주의!
하반기에는 자동차세 하반기분 납부가 12월에 있으며, 자동차세 연납을 신청하지 않은 경우 납부 대상이 됩니다.
또한, 지역가입자의 경우 건강보험료는 매월 고지되며, 11~12월 정산 시 보험료가 추가 부과될 수 있습니다.
세금 납부 꿀팁 모음
- ✅ 위택스(wetax.go.kr)에서 지방세, 자동차세 모두 납부 가능
- ✅ 홈택스(hometax.go.kr)에서 종합부동산세 확인 및 납부
- ✅ 지방세 자동이체 등록 시 가산세 없이 편리한 납부 가능
- ✅ 카드납부 또는 무이자 할부 프로모션 확인 필요
- ✅ 스마트위택스 앱으로도 납부 가능 (모바일 간편 결제 지원)
Q&A
Q1. 종합부동산세는 모든 주택에 부과되나요?
A. 아닙니다. 1 가구 1 주택 기준 공시가 9억 원 초과일 경우에만 대상입니다.
Q2. 건강보험료는 어떻게 정산되나요?
A. 매년 11~12월 소득 증감에 따라 정산되며, 추가 납부 또는 환급이 발생할 수 있습니다.
Q3. 자동차세를 연납하지 않으면 어떻게 되나요?
A. 별도의 불이익은 없지만, 12월에 다시 납부해야 하며 할인 혜택은 적용되지 않습니다.
Q4. 재산세는 주택 외에도 부과되나요?
A. 네. 건축물, 토지 등 모든 부동산 자산에 대해 부과됩니다.
Q5. 세금 미납 시 가산세는 얼마나 붙나요?
A. 통상 납기일 다음날부터 1일 0.025% 가산세가 부과되며, 최대 3%까지 적용됩니다.
2025년 하반기는 세금 납부가 몰려 있는 시기입니다.
놓치지 않기 위해서는 반드시 ‘개인 캘린더’에 납부일을 기록하고, 자동이체 설정이나 위택스, 홈택스 알림 서비스를 활용해 보세요.
꼼꼼하게 챙기면 가산세는 피하고, 필요시 환급까지 받을 수 있습니다. 똑똑한 재정관리를 위해 지금 확인하세요!